Vous en avez assez de relancer vos clients pour leurs relevés bancaires ? Cette collecte manuelle vous prend un temps fou et cause des erreurs dans votre saisie comptable ? Vous cherchez une solution pour automatiser cette tâche et gagner en productivité ?
So bank a été conçu pour ça. Ce guide vous explique clairement ce qu’est cet outil, comment il fonctionne et pourquoi c’est la solution pensée pour simplifier le quotidien des experts-comptables et de leurs équipes.
Qu’est-ce que So Bank ? La solution qui automatise votre collecte
So bank, c’est simple : c’est un service qui automatise la collecte de tous les relevés bancaires de vos clients. Fini les demandes par email et les fichiers PDF à traiter à la main. Le service récupère les données directement auprès des banques, les contrôle et les met à votre disposition.
Ce service a été développé par Sogescot, un partenaire bien connu de la profession comptable depuis des années. La solution est pensée uniquement pour les besoins des cabinets d’expertise comptable, petits ou grands. L’objectif est de vous faire gagner du temps sur les tâches à faible valeur ajoutée pour que vous puissiez vous concentrer sur votre cœur de métier : le conseil client.
- Gain de temps : Plus besoin de relancer vos clients chaque mois.
- Données fiables : Les informations sont complètes et sans doublons.
- Simplicité : L’interface est facile à utiliser pour tout le cabinet.
Comment fonctionne So Bank en 4 étapes clés ?
La mise en place et l’utilisation de So bank sont très directes. Le processus a été simplifié pour que vous soyez opérationnel rapidement, sans complication technique. Voici comment ça se passe concrètement.
Étape 1 : Création des dossiers et mandats
Pour commencer, vous devez créer un dossier pour chaque client. Il suffit de renseigner son IBAN. À partir de là, So bank s’occupe de toute la paperasse administrative et juridique. Le service gère la création du mandat bancaire nécessaire pour autoriser la collecte des données, en toute conformité.
Étape 2 : Collecte quotidienne et sécurisée
Une fois les mandats actifs, la collecte commence. Chaque jour, So bank récupère automatiquement les écritures bancaires. Pour cela, le service utilise le protocole EBICS, le même système sécurisé que les banques utilisent entre elles. Pour les néobanques et certains comptes spécifiques, So bank se connecte via des API sécurisées pour ne rater aucune information.
Étape 3 : Contrôle de la data
Récupérer les données, c’est bien. S’assurer qu’elles sont parfaites, c’est mieux. Une fois les relevés bancaires importés, le service vérifie qu’il n’y a pas de doublons ou de lignes manquantes. Ce contrôle automatique garantit que les données bancaires que vous traitez sont fiables à 100%.
Étape 4 : Récupération des données unifiées
Toutes les données bancaires de vos clients sont centralisées sur une seule interface. Vous pouvez vous connecter quand vous le voulez pour télécharger les informations. Vous récupérez un fichier unique au format CFONB120. Le plus important : ce fichier est compatible avec tous les logiciels comptables du marché. Vous n’avez rien à changer dans vos habitudes de travail.
Les fonctionnalités et avantages de So Bank pour votre cabinet
Pour résumer, voici ce que So bank apporte concrètement à votre cabinet d’expertise comptable au quotidien. Le but est d’améliorer votre productivité et la qualité de votre service client.
| Fonctionnalité | Bénéfice direct pour votre cabinet |
|---|---|
| Collecte 100% automatisée | Gain de temps considérable, fin de la relance client |
| +100 banques partenaires | Couverture maximale de votre portefeuille clients |
| Données fiables et contrôlées | Zéro doublon, données de qualité, moins de corrections |
| Sécurité (Protocole EBICS) | Tranquillité d’esprit, respect des standards bancaires |
| Interface simple et intuitive | Prise en main rapide, pas besoin de formation complexe |
| Compatibilité universelle | S’intègre à votre logiciel comptable existant |
L’ensemble de ces offres vise un seul objectif : vous libérer des tâches répétitives pour vous permettre de vous concentrer sur des missions à plus forte valeur pour vos clients.
Sécurité et compatibilité : les garanties techniques de So Bank
La gestion des données bancaires clients est un sujet sensible. So bank a mis la sécurité au centre de sa solution. Pour cela, l’outil s’appuie sur des standards reconnus et éprouvés par l’ensemble du secteur bancaire.
Le protocole EBICS est le standard de communication utilisé par toutes les banques en France pour les échanges de fichiers. Il garantit la sécurité maximale des transferts de données. C’est un gage de confiance pour vous et pour votre client. De plus, les fichiers sont fournis au format CFONB120, ce qui assure une compatibilité totale avec votre logiciel de production comptable.
Bon à savoir : So bank est connecté à plus de 100 banques partenaires. Cela inclut :
- Les banques traditionnelles (Crédit Agricole, BNP Paribas, Société Générale, etc.)
- Les néobanques professionnelles (Qonto, Shine, etc.)
- Les solutions de paiement en ligne (Stripe, etc.)
Preuves sociales : ils utilisent So Bank et témoignent
De nombreux experts-comptables ont déjà fait le choix d’utiliser So bank pour optimiser la gestion de leurs dossiers. Leurs retours mettent en avant le gain de productivité et la fiabilité du service.
« La mise en place a été très simple. Aujourd’hui, on ne pourrait plus revenir en arrière. C’est un gain de temps et de confort énorme pour nos équipes. »
« Ce qui est appréciable, c’est la fiabilité de la donnée. On passe beaucoup moins de temps à contrôler et à corriger. Et l’équipe So bank est très réactive en cas de besoin. »
La solution a d’ailleurs été reconnue par la profession, recevant le label « Lauréat » lors des trophées du Monde du Chiffre, une récompense qui souligne la qualité et l’innovation du service mis à disposition des cabinets.
Prêt à automatiser votre collecte ? Demandez votre démo So Bank
Assez de perdre du temps avec la récupération manuelle des relevés bancaires ? Découvrez par vous-même comment So bank peut transformer le quotidien de votre cabinet. Un expert peut vous présenter la solution en détail et répondre à toutes vos questions.
La demande de démonstration personnalisée est le meilleur moyen de voir si l’outil correspond à votre besoin. C’est gratuitement et sans engagement. Prenez quelques minutes pour évaluer le temps que vous pourriez gagner.
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FAQ – Questions fréquentes sur So Bank
Voici les réponses aux questions les plus courantes que se posent les experts-comptables avant d’adopter la solution.
So bank est-il compatible avec mon logiciel comptable ?
Oui. So bank génère un fichier au format universel (CFONB120). Ce format est compatible avec 100% des logiciels de comptabilité du marché (Cegid, Sage, Agiris, etc.). Vous n’avez donc rien à changer dans vos outils existants.
La mise en place est-elle compliquée ?
Non. Les équipes de So bank vous accompagnent à chaque étape de la mise en place. Une formation en e-learning est également offerte pour que vos collaborateurs soient rapidement autonomes. Le but est que la transition soit la plus simple possible pour votre cabinet.
Qu’en est-il de la sécurité des données de mes clients ?
La sécurité est la priorité absolue. Le service utilise le protocole EBICS, le standard bancaire le plus élevé en France pour les échanges de données. Vos informations et celles de vos clients sont protégées.
Combien coûte So Bank ?
Les tarifs de So bank sont adaptés à la taille et aux besoins de votre cabinet. Il n’y a pas de grille tarifaire unique. Le plus simple est de demander un devis personnalisé pour obtenir une offre qui correspond précisément à votre volume de dossiers.
